Politically Exposed Person (PEP) Nedir?
Politically Exposed Person (PEP), “siyasi olarak önemli kişi” anlamına gelir ve genellikle devlet görevlileri, kamu hizmeti verenler veya yüksek dereceli politikacılar gibi siyasi pozisyonlarda bulunan kişileri tanımlamak için kullanılan bir terimdir. PEP’ler, devletin veya hükümetin üst düzey pozisyonlarında bulunan veya bulunmuş kişileri içerebilir. Bu kişiler, hükümet fonksiyonlarını etkileyebilecekleri veya yasa dışı faaliyetlere karışabilecekleri için finansal sistemin istikrarını ve güvenliğini tehdit edebilirler.
PEP’ler genellikle finansal suçları önlemek amacıyla dikkatle izlenir ve düzenlemelere tabi tutulur. Finansal kurumlar ve diğer işletmeler, PEP’lerle iş yaparken daha fazla dikkat göstermelidir ve bu kişilerin finansal işlemlerini özel bir titizlikle incelemelidir. Bu tür bir inceleme, kara para aklama (AML) ve terörizmle mücadele (CTF) çabalarının bir parçası olarak yürütülür. PEP’lerin finansal işlemleri daha sıkı bir denetime tabi tutulur, böylece herhangi bir yasa dışı faaliyet veya kötüye kullanım durumunda erken uyarılar alınabilir. Bu önlemler, finansal sistemin güvenliğini ve şeffaflığını artırmaya yardımcı olur.