Müşterini Tanı (KYC) Nedir?
Müşterini Tanı (KYC), “Know Your Customer” kısaltmasıyla bilinir ve finansal kurumlar ile diğer işletmelerin müşterilerini tanıma ve kimliklerini doğrulama sürecini ifade eder. KYC, suçla mücadele ve finansal düzenlemelere uyum sağlama amacı taşır ve müşterilerin kimliklerinin ve finansal faaliyetlerinin izlenmesine yardımcı olur.
KYC süreci, müşterinin kimlik bilgilerini toplama, kimliklerini doğrulama, finansal aktivitelerini izleme ve şüpheli aktiviteleri raporlama adımlarını içerir. Bu süreç, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önlemeye yöneliktir. Ayrıca, finansal kuruluşların ve işletmelerin yasal düzenlemelere uyum sağlamalarına yardımcı olur.
KYC süreci, müşterilerin finansal faaliyetlerini anlamak ve potansiyel riskleri belirlemek için kullanılır. Bu süreç sayesinde, finansal kurumlar müşterilerinin finansal işlemlerini gözetler ve şüpheli aktiviteleri tespit ederek yetkililere rapor edebilirler. KYC, finansal kurumlar ve işletmeler için güvenliği artırmanın yanı sıra yasal yükümlülüklere uyum sağlama konularında kritik bir öneme sahiptir.