AML Nedir?
Kara Para Aklama (AML), finansal dünyada oldukça önemli bir kavramdır. Bu terim, suç gelirlerini yasa dışı bir şekilde meşru finansal sistemlere entegre etmeyi amaçlayan kişilerin ve organizasyonların faaliyetlerini tespit etmeyi ve durdurmayı hedefler. AML, suçlu kaynaklı fonların yasal bir izleme sürecine tabi tutulmasını ve bu paraların finansal sistemden çıkarılmasını önlemeyi amaçlar.
AML, finansal kurumlar, işletmeler ve diğer finansal aktörler için yasa ve düzenlemelere uyumun bir parçasıdır. Bu kavram, müşteri tanıma (KYC), şüpheli işlem raporlama, risk değerlendirmesi ve eğitim gibi çeşitli süreçleri içerir. AML önlemleri, finansal sistemin temiz ve güvenilir kalmasına yardımcı olurken, terörizm ve diğer suçların finansmanını engelleme görevini üstlenir. AML, finansal dünyada güvenin ve düzenin temelini oluşturur ve finansal aktörlerin yasal sorumluluklarını yerine getirmelerine yardımcı olur.